Die Bedeutung Der Einbeziehung Von Bankmitarbeitern in Die Strafrechtliche Bekampfung Der Geldwasche

Die Bedeutung Der Einbeziehung Von Bankmitarbeitern in Die Strafrechtliche Bekampfung Der Geldwasche Synopsis

Geldwaeschebekaempfung gilt, auch nach den Terroranschlaegen vom 11. September 2001, als eines der wichtigsten Mittel zur Abwehr organisierter Kriminalitaet. Dazu wurde nicht nur ein fast flaechendeckender Straftatbestand der Geldwaesche geschaffen, der auch berufstypische Handlungen erfassen kann. Es werden auch Bankmitarbeiter durch Verdachtsmeldepflichten, die eine eigene Verdachtspruefung voraussetzen, in die Ermittlungen bei Geldwaeschefaellen im Bankverkehr eingeschaltet. Das Geldwaeschegesetz und das Kreditwesengesetz in der Fassung des 4. Finanzmarktfoerderungsgesetzes fuehren zugleich dazu, dass eine Art Rasterfahndung anhand der Daten von Bankkunden zur Verdachtsgewinnung durchgefuehrt wird. Aus dem gesamten Regelungswerk ergibt sich eine neue Rolle der Bankmitarbeiter, die Ermittlungsgehilfen, zugleich aber auch Beschuldigte sein koennen. Der Verfasser untersucht die vom Regelungssystem des einfachen Rechts und vom Verfassungsrecht gezogenen Grenzen, die das formelle und materielle Recht erreicht.